Қаржылық алаяқтық жәбірленушінің ақшасын, шотына, кредитіне не төлем деректеріне қол жеткізуді заңсыз алу үшін алдауды пайдаланады.
Тәуекелді тану және азайту
Ұғым әрекетті, қорғаныс тәсілін немесе оқиғаны сипаттай ма, соны анықтаңыз; барлық жағдайға бірдей жауап жоқ.
| Не тексеріледі | Практикалық мәні |
|---|---|
| Қайда байқалады | Қоңырауда, SMS-те, push-хабарламада, хатта, сайт мекенжайында, банк қосымшасында және операция үзіндісінде. |
| Қандай тәуекел туындайды | Деректің ашылуына, рұқсатсыз кіруге, ақшаның есептен шығуына, міндеттеме рәсімделуіне немесе аккаунт бақылауын жоғалту тәуекеліне. |
| Қауіпті әрекет | Әңгімелесуші асықтырып, қорқытып, код, пароль не аударым сұрағанда сөйлесуді жалғастыру немесе жіберілген сілтемеге өту. |
| Қалай әрекет ету керек | Байланысты тоқтатып, ресми арнаны өзіңіз ашу, қажет болса қолжетімділікті бұғаттау және өтінішке дәлелдерді сақтау. |
Мысалды талдау
Мысал
Жоба кепілді жоғары кіріс уәде етіп, ақшаны тез аударуды сұрайды және жаңа қатысушы әкелгенге сыйақы береді. Таныс алғашқы төлемін алса да мұндай белгілер тексеруді қажет етеді.
Практикалық тексеру тізімі
- Заңды тұлғаны, лицензияны, шартты, ақша алушыны, кіріс көзін және реттеуші ескертуін тексеріңіз. Қысыммен ақша аудармай, хат алмасу дәлелін сақтаңыз.
- Ақша не қолжетімділік қауіпте болса, кіріс хабардағы емес, қосымшадағы немесе картадағы банк нөміріне хабарласыңыз.
Байланысты терминдер мен пайдалы бөлімдер
Ресми дереккөздер
Материал анықтамалық сипатта. Нақты оқиғада банк пен мемлекеттік органдардың ресми арналарын дереу қолданыңыз.
Ақпараттық ескерту
FinQadam банк немесе МҚҰ емес, өтінім қабылдамайды және несие беру туралы шешім қабылдамайды. Шарттар өзгеруі мүмкін. Рәсімдеу алдында ұйымның ресми сайтындағы деректерді тексеріңіз.